【岗位职责】 1. 客户全周期服务管理 - 负责保单生效后的全流程售后服务，包括续期保费提醒、理赔材料预审、保单权益解读及客户异议处理； - 定期开展客户回访，维护高净值客户关系，提供个性化保险方案优化建议。 2. 客户数据专业化管理 - 建立并维护电子化客户档案库，按照《保险法》及行业规范完成信息脱敏、分级分类管理； - 运用CRM系统动态更新客户投保记录、服务需求及风险偏好标签，支持精准营销。 3. 保险增值服务策划 - 策划线上线下客户经营活动（如家庭风险诊断沙龙、健康管理讲座、产品说明会），提升客户黏性； - 协同精算、法务部门设计客户专属权益方案，推动保单加保及转介绍业务。 4. 专业方案设计与执行 - 根据客户资产配置需求，制作个性化保险计划书及可视化数据报表； - 协助处理保单保全服务，包括受益人变更、保单贷款及复效等合规操作。 【岗位要求】 1. 专业资质：大学本科及以上学历，持有保险从业资格证，金融/保险/营销相关专业优先； 2. 核心技能：精通Excel数据透视表及PPT方案呈现，熟悉保险核心业务系统（如SAP、CCBS）操作； 3. 行业认知：熟悉《保险法》及银保监监管要求，掌握寿险/财险产品知识体系； 4. 素质要求： - 具备保险服务敏感度，能精准识别客户潜在风险保障需求； - 持有AFP/CFP证书或客户关系管理（CRM）经验者优先； - 抗压能力强，可适应阶段性业务高峰期的高强度工作。 【薪资待遇】 - 试用期（2个月）：基础薪资4000元/月 新人成长补贴； - 转正后薪资：4500元基础薪资 绩效奖金（按续保率、客户满意度考核）； - 年度激励：根据团队业绩达成情况核发年终奖； - 福利体系：五险一金、带薪年假、节日礼金、年度体检、团康旅游； - 发展保障：系统性保险专业培训（核保/理赔/法商课程）、管理岗晋升通道。